石油价格为负_石油价格负中国银行

1.中国银行原油期货这次灾难，这几百亿就这么没了？谁的责任？

2.如何看待中国银行的原油宝?

3.银行体系的整体资本充足率仅下滑1.68个百分点

4.原油期货价格暴跌，石油市场到底发生了什么？

中俄石油付款银行有中国银行、中国工商银行。

1、中国银行：中国银行是中俄石油贸易中最常用的银行之一，该银行在俄罗斯和中国都有分支机构，可以为中俄两国的企业提供融资和结算服务。

2、中国工商银行：中国工商银行也是中俄石油贸易中的重要银行之一，该银行在俄罗斯和中国都有分支机构，可以为中俄两国的企业提供融资和结算服务。

中国银行原油期货这次灾难，这几百亿就这么没了？谁的责任？

中行原油宝是中国银行推出的一款理财产品，这款产品是属于理财产品五级中的中等水平。原油宝账户实际是一个虚拟账户，而中行参与外盘的则是自营资金，并非实时来自客户账户。早前由于疫情原因引出的负油价，直接让银行推出的原油理财产品浮出水面。特别需要说一下的是，股票类原油QDII基金是跟踪油气企业的股票，股票走势跟油价有相关性。其中石油期货QDII基金一般FOF形式，投资全球各国原油基金，石油价格连续交易，各国油价波动不一样。

“原油宝”，是中国银行于2018年1月开办“原油宝”产品，为境内个人客户提供挂钩境外原油期货的交易服务。其中，美国原油品种挂钩芝加哥商品（CME）的德州轻质原油（WTI）期货首行合约。

2020年4月21日，中国银行发布公告称原油宝产品“美油/美元”、“美油/人民币”两张美国原油合约暂停4月21日交易一天，英国原油合约正常交易。

2020年5月5日，中国银行回应“原油宝”产品客户诉求：已经研究提出了回应客户诉求的意见。中行保留依法向外部相关机构追索的权利。

2020年5月6日，据《上海证券报》引述原油宝投资者指，收到中行来电通知，愿意就原油宝承担客户负价亏损，并将根据客户具体情况，在保证金20%以下给予差异化补偿。

2020年5月19日，中国银保监会相关部门负责人表示，针对中国银行“原油宝”，银保监会在前期调查的基础上，已启动立案调查程序。

2020年7月21日，已有27省高院对分散在各地的“原油宝”民事诉讼案件实行集中管辖。2020年12月，银保监会做出对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元的行政处罚决定。

原油宝是指中国银行面向个人客户发行的挂钩境内外原油期货合约的交易产品，按照报价参考对象不同，包括美国原油产品和英国原油产品。其中美国原油对应的基准标的为“WTI原油期货合约”，英国原油对应的基准标的为“布伦特原油期货合约”，并均以美元（USD）和人民币（CNY）计价。中国银行作为做市商提供报价并进行风险管理。个人客户在中国银行开立相应综合保证金账户，签订协议，并存入足额保证金后，实现做多与做空双向选择的原油交易工具。

原油宝产品为不具备杠杆效应的交易类产品，按期次发布合约，合约取“交易品种+交易货币+年份两位数字+月份两位数字”组合方式命名。

如何看待中国银行的原油宝?

所有交易数据都在华尔街手中，真不明白中国投机者的胆量来自哪里？有人说是方向判断错误，其实根本没有什么方向，如果有中国卖家有单未交割，你哪来的油交割，交割地买油交付？信不信在交割地点，不花100美金你一桶油也买不到。

现在的问题是这原油宝是中行的产品，他不是芝交所的交易合约，它只是参考了芝交所的交易指数。那么这问题很明显。中行到底是，经纪公司，还是经纪人操盘手？和经纪公司是不会参与买卖的，他们拿的是合约的交易佣金。目前看应该是扮演的，原油宝是产品，完全按照芝交所的规则在操作而已。

中行现在是有苦难言。为什么呢，正因为全盘按照芝交所的规则玩，现在自动强平退场的先不说，这属于认赔的，现在集中在合约到期交割强平和10点交易结束不给客户平仓移仓。当然这个操作是要客户授权的。本身原油宝这个金融衍生产品就是擦边球包装的。中国的三大商品期货（上海，大连，郑州），入场的客户都要通过期货经纪公司才可以交易的，比如什么上海永安，山东鲁能金穗等。除非是是代客户在芝交所交易，被人套路了，平仓有三种，客户自己，经纪公司，，还分两种，规定保证金不足的强平，合约到期结算平。经纪公司一般会设置警戒线，比如不足20%等等。总之，中行产品设计有问题，他本身就没赔钱，赔啥啊，让多头补钱就是要给空投结算而已，多头不补，中行自己掏腰包，这就真正的赔钱了。机构，国资都是做套期保值，这也是大宗商品交易期货最大的属性。

石油，美元，战争，美国为了控制大宗商品的价格，不惜发动战争的，交易地在美国，数据在美国手里。外加华尔街狼们，你们哪来勇气玩期货的，连股票都玩不过人家，学人家玩玄学。，华尔街要赚差价，银行想转交易费，剩下就只能是原油供应商和期货客户挨刀子了。现在疫情+原油供应商打价格战，原油实物跌倒20美元，人家承认现是在亏本卖，换作平时价格原油供应商也是要赚钱的，你们想想，平时，原油供应商要赚钱，要赚钱，银行要赚钱，亏钱的只有一放：买卖方。

虽然不熟悉金融方面但相信自己的祖国，同美国的搏弈始终都是金融方面也叫做他维持美元霸主地位。打压别国又不是现在才有，就和黄金脱勾到石油挂勾后都发生过多次，什么金融危机？都是他一松一紧再一松剃尽了其他国家羊毛，希腊，泰国等都是他买空卖空整垮的香港要不是有大陆强大的后盾金融早都垮了。 自从石油美元挂勾后美国掌握了沙特为首的欧佩克牢牢掌握了发展重要能源石油，也就是他美元说了算再次收割羊毛。 俄伊印委中等产用油国家真的情愿让他剃得一身光？

用本国货币、黄金期货、石油换物资、发石油债币等等都在挖美元的祖坟他又愿意？ 上一次美国要整垮不听讲的又靠石油维持生计的拼命做空，中俄马上结为战略合作伙伴注入大量资金定购俄大量能源，美指导的产油国就大降价看中国似是吃亏实为中俄双赢再次打破他做空搞亏大对手中俄伊朗委内瑞拉等国。 作为一大国区区几百亿和1点几万亿持有美债算得了什么？穷途末路的美国拿什么和中俄联手拼搏？中上海数年前是开设有石油期货，你敢把价降低至成本价下就100%我再大量买入由如何？陈平教授在多个场合都提醒中国的金融市场管理者不要随便为美国打开中国的金融市场，特别是期货和股票市场，我们中国的那些所谓金融专家对于华尔街的那些人来说就像散兵游勇碰上了特种部队，怎么死的都不知道。不要到时候我们辛辛苦苦赚的薄利加工费一夜间就被美国人像韭菜一样一刀割走！

中行在A股上市的公司19年归母公司的净利润就高达1874.1亿元，营收才5000亿，都是赚的老百姓的钱，这么高的利润率也只有在大陆才会有，华为8000亿营收人家才赚600亿，高收益的国有垄断资产关键时刻难到不改承担应有的责任担当吗，应自己的过错造成的损失，就把所有的风险推给小白投资者，合适吗，你们拿着老百姓发的工资早九晚五良心不会痛吗？

其实中国银行只是个庄家，原油宝只是美油期货交易的场外盘，就像股市交易大赛的模拟盘一样，并非实盘，中行并没有任何亏损，只有这次死多头亏啦！亏的钱去那啦！做空的拿走啦！我们这有个做空的盈利资金交割次日已经到账上啦！有人亏损就有人盈利，中国银行就收点点差而已，这次盈利的没有一个闹事儿的。

瑞辛就是个例子，瑞辛的人可以称得上堆里的尖子了吧，照样玩砸了，不过人家不亏，反正拿了几百亿都花在国内了，老外一分钱好处美捞着，大不了以后不出国，美国人拿瑞辛也没折，美国人对中概股是又爱又恨，毕竟投了中概股上万亿，这要是棍子抡重了，倒霉的还是自己的钱，所以开公司要学瑞辛，千万不能学中行，把自己的钱放别人账户上等着杀，国人以后做生意得稳当点，只能把钱弄大陆来，只进不出，现在所有的中资在国际市场都是狙击的对象，这一点在疫情过后会显得更加明显，当心当心当心，重要的话说三遍。

银行体系的整体资本充足率仅下滑1.68个百分点

中行原油宝是纸原油性质的账户交易类产品，“纸原油”产品属于原油期货“衍生品市场”的产品，不能像一手原油期货那样交割实物，但可以进行多空操作。理论上，购买纸原油用全额保证金，不具备杠杆效应，风险不高。理论与现实的矛盾引发了人们关于原油宝产品设计缺陷的争议。

1、首先，5月合约未在5月合约到期前提前移仓。通常情况下，不进行实物交割期货的交易者一般会选择提前一个星期交割或者移仓。不进行实物交割的机构，例如全球最大的石油ETF基金、美国的USO基金在4月14日移仓。

国内的工商银行在4月14日22：00之前移仓，建设银行也在14日左右移仓。中行原油宝同样是一款不交割石油现货的纸石油产品，却选择以交割日前最后一天的结算价格为移仓价，而价格易在最后一天产生巨大波动。

2、其次，停止交易时间无法对账户操作。4月20日22：00，中行原油宝停止投资者交易时，投资者无法操作，只能眼看着本金亏损直至账户为负。中行原油宝客服对媒体回应称，若为合约最后交易日，交易时间为8：00—22：00，超过22：00银行不会进行强制平仓。

3、最后，在交易时间外缺乏强行平仓的风险控制机制。一般来说，期货产品都有风险控制机制，例如油价保证金低于20%就自动平仓。

正常情况下，当投资者无法在22：00操作账户，中国银行发现了油价保证金低于20%，会自动平仓，投资者也会避免无底线亏损。可在当晚的交易中，担任“最后守门员”的这项规则，没有发挥作用。

扩展资料

银行在宣传纸原油产品时，大多没有强调产品风险，甚至把产品当做理财产品去宣传。大部分没有理财经验的投资者意识不到期货交易的风险，但银行作为做市商，需要提前告知投资者可能存在的风险。

另外，像“纸原油”这类衍生品市场中的产品风险控制体系仍有待完善。如风控体系健全，在芝加哥商品4月15日公告允许负价格交易时，中行内部的风控体系就应该察觉负价格交易背后的风险，提醒投资者规避风险，提前移仓。

人民网——中国银行原油宝冲上热搜，争议焦点何在？

原油期货价格暴跌，石油市场到底发生了什么？

中国人民银行在昨日发布的《2012年中国金融稳定报告》中首次披露了中国银行业压力测试结果。

结果显示，以17家商业银行为代表的银行体系应对宏观经济冲击的能力较强，在压力情景下，总体仍能保持运行稳健，但?部分领域风险值得关注?。在整体不良率上升400%的重度冲击下, 银行体系的资本充足率将从12.33%下降至10.89%；而在GDP下滑至4%的最坏情景下，银行体系的整体资本充足率将下滑1.68个百分点或10.65%。

此外，在对证券期货业政策展望时，报告称，对于涉嫌内幕交易的并购重组项目要暂停审核, 加大对市场操纵、欺诈上市、虚披露等行为的打击力度。

银行不良率将温和上涨

压力测试对象涵盖工行、农行、中行、建行、交行、招行、浦发、中信[简介 最新动态]、兴业、民生、光大、华夏、广发、深发展、恒丰、浙商、渤海等17家商业银行的资产总额约占银行业金融机构总资产的65%。

压力测试主要考察银行的信用风险，主要是基于2011年底17家银行的资产负债表数据, 考察2012年商业银行在不利冲击下的稳健性状况，具体包含?整体及重点领域信用风险敏感性压力测试?、?宏观经济情景压力测试?两部分。

其中宏观经济情景压力测试选择了GDP增长率、M2增长率和CPI涨幅3个指标考察对整体信贷资产的影响。

结果显示，在GDP增长率降至8%的轻度冲击下，银行体系的整体资本充足率将下降0.42个百分点；若GDP增长率降至6%或4%，银行体系的整体资本充足率将进一步下滑0.86个百分点或1.68个百分点。

?中度和重度冲击对银行体系的影响较大。?报告指出，在初始状态, 17家商业银行中资本充足率高于11.5%的有11家, 而在轻度、中度和重度冲击下, 分别减少为8家、5家和3家。值得注意的是，在报告公布的压力测试结果中，GDP增长率的下滑和不良率的涨幅都被分别作为对银行体系资本充足率影响的设前提条件，却并未明示GDP增长率对银行整体资产质量的直接影响。

?这说明压力测试未能显著反映GDP下行对银行不良率影响的传导作用，或者说两者之间的传导作用还不够明显。?一位股份制银行风险管理部人士指出，下半年银行的不良率或延续这种温和上涨的趋势。

房地产、平台贷、理财产品

等风险值得关注

报告指出，房地产、地方融资平台、银行表外理财等领域风险和客户集中度风险应当引起关注。

此次压力测试分别对客户集中度、地方融资平台、产能过剩行业、公路行业、出口行业、受石油价格影响较大行业、理财产品、欧盟资产业务敞口和房地产等共计9个重点领域信用风险进行了评估。结果显示，由于资本充足水平、风险敞口大小及资产质量的不同, 各商业银行的抗风险能力存在一定差异。

在对最差情况测试时，压力测试针对上述9个重点领域将重度冲击的条件分别设置为银行前三大集团法人客户违约，平台、产能过剩行业、公路行业、出口行业、受石油价格影响较大行业的不良率增加15个百分点，表外理财产品（此次压力测试对象为信贷类的理财产品）余额损失30%，银行的个人住房、房地产开发（含土地储备）不良率分别增加7.5个百分点和15个百分点，商业银行(含境外分行) 所持有的欧盟国家债券和企业、表内贸易融资、债券、同业融资、衍生业务风险敞口损失40%等。

存款保险制度

?时机已基本成熟?

今年的报告在多处着墨已酝酿多年的存款保险制度。

报告以专栏形式发布《金融稳定理事会开展存款保险同行评估》，分析了金融稳定理事会成员国（地区） 四种现行的存款保险制度。

目前中国推出存款保险制度的时机已经基本成熟，应尽快建立存款保险制度, 增加处置工具, 从而使?有序关闭问题机构成为可行的政策选择。下一阶段，进一步完善中央银行最后职能，确保中央银行资产负债表的健康性和灵活性, 授予中央银行在非常时期的相机抉择权, 必要时可扩大风险救助范围, 创新风险处置工具等，健全系统性风险处置框架, 按照全国金融工作会议要求, 尽快推出功能完善、权责统一、运行有效的存款保险制度，并完善金融风险处置中的成本分担机制, 加强部门之间和政策工具之间的协调配合。

报告并称，要在建立存款保险机制和加强监管的前提下, 放宽准入, 鼓励、引导和规范民间资本投资设立小型社区类金融机构。

纽约原油期货价格跌入负值！受美国石油市场供应严重过剩、合约即将到期及得克萨斯州将决定是否减产等因素影响，纽约原油期货价格20日早盘低开，盘中持续走低，尾盘加速下跌，收于每桶-37.63美元，跌幅超300%。油价跌入负值，这是纽约商品1983年开设轻质原油期货交易以来从未出现过的现象。